Вкладывать средства в ценные бумаги – дело выгодное. Но чтобы получить прибыль, необходимо обладать определенными знаниями и умением вести дела. Поэтому инвесторы все чаще обращаются к доверительному управлению.
Что такое доверительное управление
Оно заключается в том, что инвестор передает свои права на совершение финансовых операций профессиональной компании или управляющему. При этом вкладчик может полностью контролировать все процессы, в которых участвуют вложенные финансы.
Управляющая компания получает вознаграждение за свою деятельность в виде части прибыли. Чтобы осуществлять подобную деятельность, она должна иметь лицензию.
Преимущества доверительного управления
- Возможность получать большую прибыль.
- Система управления рисками.
- Возможность контролировать все операции.
Доверительный управляющий гибко реагирует на все изменения в сфере деятельности, благодаря чему снижается риск убытка. Это делает доверительно управление предпочтительнее, чем паевые инвестиционные фонды, которые работают по регламенту.
Предлагаемое здесь karachevgroup.com доверительное управление получает вознаграждение только в том случае, если дело приносит прибыль. А ПИФ в любом случае списывают с клиента процент.
Используя доверительное управление, инвестор остается владельцем своих активов. Это тоже отличает их от ПИФ.
Если сравнивать обращение к доверительному управлению и самостоятельное управление средствами, можно прийти к выводу, что самостоятельная деятельность проигрывает по многим пунктам.
- Управляющая компания имеет хорошую инфраструктуру, благодаря которой помогает вкладчику справиться со всеми нюансами ведения операций.
- Управляющие таких компаний обладают знаниями и опытом, которые помогают получить большую прибыль.
- Управляющие имеют достаточную квалификацию, чтобы контролировать риски и защитить активы клиента.
Основные недостатки
- Капитал напрямую связан с профессионализмом управляющего.
- Наличие достаточно высокого входного порога. Это делает невозможным обращение к управляющим компаниям вкладчиков, имеющих небольшой и средний доход.
Возможные риски
Все риски, которые связаны с доверительным управлением можно разделить на финансовые, договорные и риски инвестора.
- Финансовые в свою очередь делятся на:
- Рыночные – зависят от изменений стоимости доверенных активов.
- Процентные – доходы могут снизиться из-за колебания процентных ставок на рынке.
- Риск потери ликвидности – связаны с недобросовестной работой контрагентов управляющего.
- Операционный риск – связан и ошибками в работе или мошенничеством.
- Правовой – возникает по причине ошибок при оформлении документов, или неверных рекомендаций юриста.
- Страновой – связан с возможными изменениями в экономике государства.
Договорные риски включают такие моменты:
- Договор не будет иметь силы, в случае, если активы, передающиеся в управление, не обособлены от остального имущества клиента и управляющего. В этом случае в договоре нужно указать, какое вознаграждение будет получать управляющий.
- Учредитель должен регулярно получать отчеты о деятельности управляющего, так как он не может постоянно контролировать все сделки и операции, производимые с капиталом.
- Управляющий полностью несет ответственность за уменьшение размера или утрату доверенных средств.
- В случае передачи ценных бумаг, необходимо удостовериться, что управляющий имеет разрешение на подобную деятельность, и обладает достаточным опытом работы в этой сфере.
Доверительное управление пользуется все большим спросом, так как является хорошей альтернативой другим видам инвестирования.