Бывают случаи, когда банки вынуждены заблокировать расчетного счета организации. Что делать, если это случилось, и какие действия нужно совершить в первую очередь?
Возможные причины блокировки
Счет организации никогда не заблокируется банковским учреждением, если на то не имеется веских причин. Наиболее часто это имеет место, когда банковские работники наблюдают подозрительные действия со счетом компании. Это могут быть денежные переводы без описания их назначения, либо вывод со счета слишком больших денежных сумм.
Если случилось так, что банк произвел блокировку счета, в первую очередь следует выяснить, по какой причине было выполнено это действие, а также что нужно сделать, чтобы исправить ситуацию. Для этого работники банка могут проверить ооо на блокировку счетов и потребовать дополнительные подтверждающие документы: заключенные договора, отчет об уплате налогов и сборов, банковские чеки. Если они в надлежащем виде, счет будет разблокирован.
Что представляет собой процесс блокировки
Расчетный счет является инструментом, при помощи которого компания осуществляет все необходимые платежи в процессе ведения дел, оплачивает услуги компаний-партнеров, выплачивает сотрудниками заработную плату и платит налоги.
Если была произведена блокировка счета, это автоматически означает невозможность проведения любых финансовых операций, отсутствие возможности проведения расчетов с другими компаниями, и выплаты заработной платы сотрудникам. Если у фирмы в наличии всего один расчетный счет, ее бизнес будет остановлен.
Блокировка может быть произведена как самим банком, так и во исполнение судебного решения, либо сотрудниками налоговой полиции. Блокировка по требованию налоговой может быть произведена, если у компании есть задолженность по выплатам налогов, либо взносов на страхование. При наличии задолженности по судебным выплатам, суд также может потребовать блокировки расчетного счета. В этом случае банк обязан выполнить данное требование.
Банковские учреждения осуществляют проверку каждой операции со всеми расчетными счетами, отслеживают все перемещения денежных средств. Регулировка этих процессов проводится с целью противодействия финансирования терроризма. Это прерогатива банковского отдела мониторинга за финансовыми операциями. Его работники следят за всеми проводимыми денежными операциями, имеют право потребовать необходимые документы при подозрении на операции с целью отмывания денег. Также они производят проверку на честность финансовых операций клиентов банка. От работы этого отдела зависит уровень безопасности банка, так как если Центральным банком будут замечены нарушения в его работе, банк может быть лишен лицензии. Если компания не в состоянии дать пояснения о происхождении средств, находящихся на ее счетах, это означает, что эти деньги не совсем легальны.
Наиболее часто встречающимися причинами блокировки банковского счета являются:
- Слишком часто повторяющиеся снятия денежных средств со счета. Чем реже это имеет место – тем лучше.
- Слишком мало информации в назначении платежа.
- Долги по налогам. Чаще всего это случается, когда деньги приходят на один счет, а оплата налогов производится с другого. Во избежание проблем, оплата налогов должна производиться со всех счетов, на которые выполняются зачисления.
- Задержка с подачей налоговой декларации.
- Судебное решение.
- Неправдивые сведения о юридическом адресе компании.
Чтобы избежать проблем с разблокировкой, следует предоставить сотрудникам банка все необходимые документы, и не заключайте соглашений с подозрительными фирмами.